Mache Karriere als Finanzberater (m/w/d)

Werde unabhängige Finanzberaterin oder unabhängiger Finanzberater und erhalte dank unserer erstklassigen Ausbildung die Unterstützung, die Du für Deinen Start benötigst.

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GLOBAL-FINANZ Family Logo

Die Finanzberaterinnen und Finanzberater bei GLOBAL-FINANZ sind eine motivierte Gruppe von Fachleuten und Quereinsteigern, die es lieben dem Kunden zu helfen und dabei ihre eigenen Ziele zu verfolgen.

Du hast die Chance, mit unserer Ausbildung zur/zum selbstständigen Beraterin/Berater in einem bedeutenden Zukunftsmarkt direkt Fuß zu fassen und die exzellenten Karrieremöglichkeiten wahrzunehmen. Dabei arbeitest Du komplett eigenverantwortlich.

Unterstützendes Umfeld

Du hast keinen internen Konkurrenzdruck. Im Gegenteil: Du erhältst ​regelmäßiges Feedback durch Beratung, Austausch und Web-Konferenzen.

Kein Druck durch Zielvorgaben

Quoten oder Produktvorgaben gibt es für Dich nicht. Du arbeitest nach Deinen eigenen Zielvorstellungen und kannst Dich voll auf Dich konzentrieren.

Ein eigenes Unternehmen

Du hast die Möglichkeit, in Deinem eigenen Unternehmen im Unternehmen erfolgreich zu sein. Du kannst Dir Deinen eigenen Kundenstamm aufbauen und bist von niemandem abhängig.

Erstklassige Ausbildung

Dir wird eine hervorragende Ausbildung in einem der renommiertesten Unternehmen der Branche geboten. Du profitierst dabei von stetigen Weiterbildungsmöglichkeiten.

Hohe Verdienstmöglichkeiten

Als selbstständige Finanzberaterin oder selbstständiger Finanzberater hast Du kein begrenztes Gehalt, das Dich daran hindert, Deine Ziele zu erreichen. Hier wird Leistung belohnt.

Unabhängigkeit

Du bestimmst selbst über deine Zeit. Du arbeitest, wo Du willst! Du suchst Dir Deine Kunden und Produkte selbst aus!

DIE ARBEIT BEI DER
GLOBAL-FINANZ AG

„Finanzplanung ist Lebensplanung“ – Wir leben diesen Grundsatz in allem, was wir tun bei GLOBAL-FINANZ. Für uns ist Finanzberatung ein vertrauensvoller Dienst von Menschen für Menschen.

Mit dem Ziel, die Lebenssituationen der Kunden zu verbessern, bieten wir umfassende Lösungen für alle Finanzthemen an – persönlich, individuell und partnerschaftlich.

 

KARRIEREPERSPEKTIVEN ALS
FINANZBERATERIN UND FINANZBERATER
BEI DER GLOBAL-FINANZ

Was macht unsere Zusammenarbeit so einzigartig?

Das Konzept, als Finanzberaterin oder Finanzberater in die Selbstständigkeit zu starten und dabei von einem der renommiertesten Unternehmen in dieser Branche Unterstützung zu erhalten, ist einzigartig.

Unter dem Dach der GLOBAL-FINANZ und deren 44-jährigen Markterfahrung bist Du nach Deinem Start bereits bestens gerüstet für Deinen Erfolg. Egal, welche Ziele Du hast: ob als beratungsstarke/beratungsstarker Finanzplanerin/Finanzplaner mit wachsendem Kundenstamm und einer Bestandsprovision oder mehr als Führungskraft in der Funktion eines Geschäftsstellen- oder Direktionsleiters ein eigenes Team zu führen.

Viele Wege führen bei der GLOBAL-FINANZ zum beruflichen Erfolg und alle Möglichkeiten stehen Dir offen. Bei der GLOBAL-FINANZ hast Du eine glänzende Zukunft vor dir.

Wer bist Du? Hier solltest Du Dich wiedererkennen!

In erster Linie bist Du wie wir: ein engagierter und positiver Mensch. Wir geben Dir nicht nur die Möglichkeit, eine neue Perspektive als selbstständige Finanzberaterin oder selbstständiger Finanzberater einzunehmen, sondern auch ein neues Leben zu beginnen. 

Wir nehmen an, dass Du bereits eine Leidenschaft für Finanzberatung oder Vertrieb hast. Du magst es, Verantwortung zu übernehmen und bringst Lernbereitschaft auf. Und am wichtigsten: Du bist bereit, aus Deiner Komfortzone auszubrechen und Deine Ziele zu verfolgen. Frage Dich einfach selbst – klingt das nach Dir?

Was erwartet Dich? Alles für Deinen optimalen Start!

  • Erhalt von offiziellen Abschlüssen der IHK, die Du über Online-Kurse oder in der Zentrale in Bonn ablegen kannst 
  • Mit unserer Hilfe bereits nach wenigen Wochen Beratungstermine, um schnell Praxiserfahrung zu sammeln

Bereit für einen Karrieresprung?

Werde Teil des Teams

FAQ

Für uns ist wichtig, dass alle Finanzberaterinnen und Finanzberater schnell die ersten Termine mit potenziellen Kunden machen. Deswegen wirst Du parallel zu Deiner Ausbildung auch direkt praktische Erfahrung sammeln und hast so die Möglichkeit, bereits früh Geld zu verdienen.

Die Ausbildung besteht aus zwei Teilen, einem Praxis- und einem Theorieteil. In der Praxis geht es um Gesprächsführung, der Förderung von individuellen Stärken sowie strukturiertes Arbeiten und mehr. Der Theorieteil beinhaltet die Bereiche Versicherungen, Immobilienfinanzierungen, Kapitalanlagen, Kredite & Immobilienvermittlung. Wichtig: Solltest Du Dich auf einen Themenbereich von Anfang an spezialisieren wollen, kannst Du dies auch tun.

Die Dauer der Ausbildung bestimmst Du selbst. Sie kann zwischen 1 und 3 Jahre dauern. Hinweis: Du wirst von uns bereits von Tag 1 an die Hand genommen und erhältst dadurch schnell Dein eigenes Theorie- und Praxiswissen.

Berufsbild Finanzberater

Der Beruf des Finanzberaters ist ein anspruchsvoller und facettenreicher Beruf, der es Dir ermöglicht, Menschen bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen. Als Finanzberaterin/Finanzberater bist Du für finanzielle Angelegenheiten zuständig und spielst eine wichtige Rolle bei der Planung von Investitionen. Dein Kerngeschäft liegt in der Beratung und Betreuung Deiner Kundinnen und Kunden. 

Aufgaben eines Finanzberaters: 

Als Finanzberaterin/Finanzberater hast Du vielfältige Aufgaben, die darauf abzielen, Deinen Kundinnen und Kunden in finanziellen Fragen zur Seite zu stehen. Dazu gehört die Analyse der finanziellen Situation, um ihre individuellen Bedürfnisse, Ziele und Risikotoleranz zu verstehen. Basierend auf diesen Informationen entwickelst Du maßgeschneiderte Finanzlösungen und erstellst umfassende Finanzpläne, die ihre kurz- und langfristigen Ziele berücksichtigen. 

Du berätst Deine Kundinnen und Kunden zu verschiedenen Finanzprodukten wie Investmentfonds, Versicherungen, Rentenplänen und Immobilienfinanzierungen. Durch Deine Fachkenntnisse und Erfahrung kannst Du sie dabei unterstützen, ihr Vermögen zu verwalten, Steueroptimierungen vorzunehmen, finanzielle Risiken zu minimieren und langfristig eine solide finanzielle Grundlage aufzubauen. Du hilfst Deinen Kundinnen und Kunden, die richtigen Entscheidungen zu treffen, indem Du sie über die Vor- und Nachteile verschiedener Finanzprodukte informierst und über die Risiken aufklärst. Darüber hinaus bist Du für die kontinuierliche Betreuung der finanziellen Situation Deiner Kundinnen und Kunden verantwortlich und passt ihre Strategien bei Bedarf an. 

Als Finanzberaterin/Finanzberater trägst Du eine hohe Verantwortung gegenüber Deinen Kundinnen und Kunden. Du bist verpflichtet, im besten Interesse des Beratenden zu handeln und eine vertrauensvolle Beziehung aufzubauen. Dies erfordert Integrität, Ethik und Transparenz in Deiner Arbeit. Die Einhaltung von regulatorischen Vorschriften und Standards, wie beispielsweise die Offenlegung möglicher Interessenkonflikte, ist unerlässlich. Darüber hinaus musst Du über ausgeprägte kommunikative Fähigkeiten verfügen, um komplexe finanzielle Konzepte verständlich zu erklären und eine vertrauensvolle Beziehung zu Deinen Kundinnen und Kunden aufzubauen.

Finanzberater Ausbildung

Die Finanzberatung ist ein abwechslungsreicher Beruf mit anspruchsvollen Aufgaben und hervorragenden Karriereaussichten. Egal, ob Du bereits Erfahrung im Bankwesen hast, ein BWL-Studium absolvierst, im Vertrieb tätig bist oder als Quereinsteiger in die Finanzbranche einsteigen möchtest – es gibt verschiedene Ausbildungswege, die Dir den Weg zur Finanzberaterin oder zum Finanzberater ebnen können.

Umschulung ehemaliger Banker: Ehemalige Banker, die bereits über Erfahrungen im Finanzsektor verfügen, können ihre Kompetenzen durch eine gezielte Umschulung erweitern. Diese Umschulungen werden von verschiedenen Bildungseinrichtungen und Akademien angeboten und können spezifische Aspekte der Finanzberatung wie Anlagestrategien, Kundenbetreuung und rechtliche Bestimmungen abdecken. Der Vorteil einer Umschulung für ehemalige Banker liegt in ihrer bereits vorhandenen Branchenkenntnis, die als solide Basis für die Finanzberatung dient.

BWL-Studierende: Studierende der Betriebswirtschaftslehre oder ähnlicher wirtschaftsorientierter Studiengängen haben die Möglichkeit, bereits während ihres Studiums erste Schritte in Richtung Finanzberatung zu unternehmen. Praktika in Banken, Versicherungen oder Finanzberatungsunternehmen bieten eine gute Gelegenheit, praktische Erfahrungen zu sammeln und Einblicke in die Arbeitsweise der Branche zu erhalten. Nach Abschluss des Studiums können BWL-Absolventen in Finanzberatungsunternehmen ihre Fähigkeiten weiterentwickeln und sich spezialisieren.

Vertriebsmitarbeiter: Vertriebsmitarbeitende, die Erfahrung in verkaufsorientierten Berufen haben, können ihre Karriere als Finanzberaterin/Finanzberater auf ein neues Level bringen. Der Vertrieb von Finanzprodukten erfordert ähnliche Fähigkeiten wie der Verkauf anderer Produkte oder Dienstleistungen. Durch gezielte Weiterbildungen und Schulungen können sie ihr Fachwissen im Finanzbereich erweitern und sich auf die Beratung von Kundinnen und Kunden in finanziellen Angelegenheiten spezialisieren. Der bereits vorhandene Kundenstamm kann dabei von Vorteil sein, um den Einstieg in die Finanzberatung zu erleichtern.

Quereinsteiger: Die Finanzberatung steht auch Quereinsteigern offen, die eine Leidenschaft für Finanzthemen haben und Karriere in diesem Bereich machen möchten. Für Quereinsteiger stehen verschiedene Ausbildungsmöglichkeiten zur Verfügung, darunter Weiterbildungen durch die Industrie- und Handelskammer (IHK). Diese Ausbildungen vermitteln grundlegende Kenntnisse in den Bereichen Finanzprodukte, Anlagestrategien, rechtliche Rahmenbedingungen und Kundenbetreuung. Quereinsteiger bringen oft einzigartige Skills, neue Perspektiven und vielfältige Erfahrungen aus anderen Berufsfeldern mit, die ihnen helfen können, sich in der Finanzberatung zu differenzieren.

Finanzberater als Quereinsteiger werden

Der Berufsweg Finanzberaterin/Finanzberater ist für Quereinsteiger, die ihr berufliches Profil verändern und in die Finanzbranche einsteigen möchten, eine attraktive Karriereoption.

Die Industrie- und Handelskammer (IHK) bietet verschiedene Ausbildungsmöglichkeiten für Quereinsteiger in der Finanzberatung. Eine beliebte Option ist die Weiterbildung zum/zur gepr. Finanzanlagenfachmann/-frau (IHK), um eine Erlaubnis als Finanzanlagenvermittler/-in (§ 34f Gewerbeordnung) zu erhalten. Diese Weiterbildung vermittelt fundierte Kenntnisse in den Bereichen Finanzprodukte, Anlageberatung, Vorsorge und Kundenbetreuung. Sie ermöglicht Quereinsteigern, ein solides Verständnis für die Finanzbranche zu entwickeln und sich gezielt auf ihre Tätigkeit, als Finanzberaterin/Finanzberater vorzubereiten.

Als Quereinsteiger solltest Du einige grundlegende Voraussetzungen erfüllen, um erfolgreich als Finanzberaterin/Finanzberater Fuß zu fassen. Dazu zählen eine hohe Affinität zur Finanzwelt, Interesse an wirtschaftlichen Zusammenhängen sowie ausgeprägte kommunikative Fähigkeiten. Eine hohe Lernbereitschaft und die Fähigkeit, komplexe Sachverhalte verständlich zu erklären, sind ebenfalls von Vorteil. 

Der Einstieg als Quereinsteiger in die Finanzberatung eröffnet Dir vielfältige Karriereperspektiven. Nach Abschluss Deiner Weiterbildung kannst Du als selbstständige Finanzberaterin oder selbstständiger Finanzberater für einen Allfinanzdienstleister wie die GLOBAL-FINANZ arbeiten. Mit zunehmender Berufserfahrung und dem Aufbau eines soliden Kundenstamms hast Du die Möglichkeit, in Führungspositionen aufzusteigen oder sogar ein eigenes Unternehmen zu gründen. Stetige Weiterbildung und die kontinuierliche Anpassung an sich verändernde Marktbedingungen sind jedoch unerlässlich, um langfristig erfolgreich zu sein.

Verdienstmöglichkeiten als Finanzberater

Einer der attraktiven Aspekte des Berufs als Finanzberaterin/Finanzberater ist das Potenzial für ein überdurchschnittliches Einkommen. Als Finanzberaterin/Finanzberater hast Du die Möglichkeit, Dein Einkommen direkt durch Deine Leistung und Deinen Erfolg zu beeinflussen.

Provisionsbasiertes Einkommen: Als Finanzberaterin/Finanzberater verdienst Du durch die Vermittlung von Finanzprodukten und -dienstleistungen an Deine Kundinnen und Kunden eine Provision. Je mehr Kundinnen und Kunden Du gewinnst und je erfolgreicher Du passgenaue Produkte entsprechend ihrer Bedürfnisse empfiehlst, desto höher ist Dein Verdienstpotenzial. Provisionsbasiertes Einkommen bietet Dir die Möglichkeit, Deine finanziellen Ziele zu übertreffen und Dein Einkommen aktiv zu steuern. Mit harter Arbeit, Engagement und Fachkenntnissen kannst Du ein attraktives Einkommen erzielen, das deutlich über dem Durchschnitt liegt.

Einkommenswachstum: Eine weitere spannende Perspektive als Finanzberaterin/Finanzberater sind die Karrierechancen, die sich mit steigender Erfahrung und Leistung ergeben. Indem Du Kundenbeziehungen aufbaust und Deine Expertise erweiterst, kannst Du in der Hierarchie aufsteigen und hast die Möglichkeit Führungspositionen zu erreichen. Als Direktionsleiterin/Direktionsleiter kannst Du auch von zusätzlichen Boni und Anreizen profitieren. 

Flexibilität und Unabhängigkeit: Ein weiterer Vorteil der attraktiven Verdienstmöglichkeiten als Finanzberaterin/Finanzberater ist die Flexibilität und Unabhängigkeit, die damit einhergehen. So kannst Du Deine eigenen Arbeitszeiten festlegen und flexibel von überall aus arbeiten. Dadurch kannst Du Dein Einkommen und Deine Karriere nach Deinen eigenen Zielen und Bedürfnissen gestalten und an Deine individuelle Lebenssituation anpassen.

Arbeitsumfeld eines Finanzberaters

Als Finanzberaterin/Finanzberater arbeitest Du in einem Team mit Fachexpertinnen und Fachexperten zusammen. Teamarbeit ist entscheidend, um die besten Lösungen für Deine Kundinnen und Kunden zu finden. Gerade als Neueinsteigerin/Neueinsteiger profitierst Du von den Erfahrungen anderer Beraterinnen und Berater, die Du bei Kundenterminen begleiten darfst. Eine intensive Betreuung während Deiner Ausbildung und eine Einarbeitung in alle Prozesse sind die Grundvoraussetzung für zukünftigen Erfolg.

Die Finanzbranche erfordert ein hohes Maß an Professionalität und ethischem Handeln. Als Finanzberaterin/Finanzberater solltest Du stets im Interesse Deiner Kundinnen und Kunden handeln und ihnen die bestmögliche Beratung bieten. Professionalität zeigt sich auch in Deiner Fachkompetenz, Deinem Umgang mit vertraulichen Informationen und in der Einhaltung von Regulierungen und Richtlinien. Eine Unternehmenskultur, die auf Professionalität und ethischem Handeln basiert, schafft Vertrauen bei Kunden und stärkt Deine Reputation als Finanzexpertin/Finanzexperte.

Zukunft des Berufs 'Finanzberater'

Der Beruf des Finanzberaters steht vor einer spannenden Zukunft voller Herausforderungen, Chancen und technologischem Wandel. Die Finanzbranche entwickelt sich ständig weiter und wird von neuen Technologien, sich verändernden Kundenbedürfnissen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen geprägt.

Technologischer Fortschritt spielt eine entscheidende Rolle in der Zukunft des Berufs. Robo-Advisor, künstliche Intelligenz und datenbasierte Analysen verändern die Art und Weise, wie Finanzberatung erbracht wird. Technologische Lösungen ermöglichen eine effizientere Verwaltung von Kundendaten, die Erstellung personalisierter Finanzpläne und die Automatisierung von Routineaufgaben. Finanzberaterinnen und Finanzberater sollten sich darauf vorbereiten, diese Technologien in ihre Arbeitsweise zu integrieren und ihre Kundinnen und Kunden mit einem Mix aus menschlicher Expertise und technologischer Unterstützung zu betreuen.

Die Digitalisierung hat zu einer steigenden Erwartungshaltung der Kundinnen und Kunden geführt, schnellen und bequemen Zugang zu Finanzdienstleistungen zu haben. Gleichzeitig ist das Vertrauen in Finanzinstitutionen in den letzten Jahren gesunken. Kundinnen und Kunden suchen vermehrt nach unabhängiger Beratung, Transparenz und maßgeschneiderten Lösungen. Aus diesem Grund ist es in der heutigen Zeit umso interessanter, bei einem konzernunabhängigen Allfinanz-Dienstleister wie der GLOBAL-FINANZ Karriere zu machen.

Je komplexer die Finanzwelt wird, umso mehr Wert legen die Aufsichtsbehörden auf Transparenz, Fairness und den Schutz der Kundinnen/Kunden. Regulatorische Anforderungen wie die EU-Richtlinie MiFID II und die Datenschutzgrundverordnung (DSGVO) haben Auswirkungen auf die Finanzberatung. Finanzberaterinnen und Finanzberater müssen sich über aktuelle Vorschriften und Compliance-Richtlinien auf dem Laufenden halten, um den gesetzlichen Anforderungen gerecht zu werden. 

Die rasante Entwicklung der Industrie bietet allerdings auch Chancen für Spezialisierung und Nischenmärkte. Durch die Fokussierung auf bestimmte Kundensegmente, wie zum Beispiel nachhaltige Investments, können Finanzberaterinnen/Finanzberater ihre Expertise und ihren Mehrwert gezielt einsetzen. Spezialisierung ermöglicht es Finanzberatern, sich von der Konkurrenz abzuheben und maßgeschneiderte Lösungen anzubieten.